New Yorker Regulierungsbehörde fordert Banken auf, Blockchain-Analysen zur Bewertung von Krypto-Risiken zu nutzen
New Yorks oberste Finanzaufsichtsbehörde riet Banken dazu, ihre Nutzung von Blockchain-Analyse-Tools beim Umgang mit virtuellen Währungen auszuweiten.
Die Aufsichtsbehörde wies in einem am 17. September versandten Branchenbrief an staatlich lizenzierte Banken und ausländische Niederlassungen, die in New York tätig sind, darauf hin, dass diese Tools den Instituten helfen können, Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Sanktionsverstößen und anderen illegalen Aktivitäten besser zu managen.
Superintendentin Adrienne Harris vom Department of Financial Services erklärte, dass sich die Technologie für lizenzierte Unternehmen im Bereich virtueller Währungen als effektiv erwiesen habe und von Banken in Betracht gezogen werden sollte, die entweder direkt mit digitalen Vermögenswerten arbeiten oder durch ihre Kunden mit Krypto-Aktivitäten in Berührung kommen.
Die Behörde hatte erstmals im April 2022 Leitlinien zur Blockchain-Analyse herausgegeben, die sich an Unternehmen mit staatlicher Lizenz für virtuelle Währungen richteten. Seitdem, so Harris, hätten Banken ein „zunehmendes Interesse an und eine stärkere Exponierung gegenüber virtuellen Währungen“ gezeigt, was ähnliche Schutzmaßnahmen erforderlich mache.
Die Aufsichtsbehörde empfahl den Banken, Blockchain-Analyse-Tools zu nutzen, um Kunden-Wallets zu überprüfen, die Herkunft von kryptobezogenen Geldern zu verifizieren, Aktivitäten im gesamten digitalen Asset-Ökosystem zu überwachen und Gegenparteien wie Virtual Asset Service Provider zu bewerten.
Banken werden zudem ermutigt, erwartete mit tatsächlichen Aktivitäten zu vergleichen, Risikobewertungen auf Basis netzwerkweiter Informationen zu entwickeln und die Risiken bei der Einführung neuer Produkte im Bereich virtueller Währungen abzuwägen.
Die Behörde betonte, dass die Liste der Anwendungen nicht abschließend sei und die Kontrollen auf die jeweilige Risikobereitschaft und den Geschäftsbetrieb jeder Bank zugeschnitten werden sollten. Harris forderte die Institute auf, ihre Compliance-Rahmenwerke regelmäßig zu aktualisieren, da sich Märkte, Kunden und Technologien weiterentwickeln.
Laut der Mitteilung:
„Neue Technologien bringen neue und sich entwickelnde Bedrohungen mit sich, die neue Werkzeuge erfordern.“
Es wurde hinzugefügt, dass Blockchain-Analysen Banken dabei helfen können, das Finanzsystem vor Bedrohungen wie Terrorismusfinanzierung und Umgehung von Sanktionen zu schützen.
Die Leitlinien ändern keine bestehenden staatlichen oder bundesstaatlichen Gesetze, unterstreichen jedoch, wie die Aufsichtsbehörden traditionelle Banken dazu drängen, die gleichen Standards zur Risikoüberwachung zu übernehmen, die bereits seit langem für lizenzierte Krypto-Unternehmen gelten.
Der Beitrag „New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks“ erschien zuerst auf CryptoSlate.
Haftungsausschluss: Der Inhalt dieses Artikels gibt ausschließlich die Meinung des Autors wieder und repräsentiert nicht die Plattform in irgendeiner Form. Dieser Artikel ist nicht dazu gedacht, als Referenz für Investitionsentscheidungen zu dienen.
Das könnte Ihnen auch gefallen
Vier Raketenstarts in 25 Tagen in Sicht! Rocket Lab (RKLB.US) beschleunigt Raketenstarts, um die ehrgeizigen Pläne für „Weltraum-AI-Infrastruktur“ voranzutreiben.
Nach einem weiteren erfolgreichen Einsatz steht die 97. Electron-Rakete von Rocket Lab nun auf der Startrampe. Dieser Flug wird Rocket Labs vierter Start innerhalb von 25 Tagen sein und gleichzeitig die 18. Mission im Jahr 2026.
Das "Schuldenloch" hinter dem rasanten Wachstum der KI: In den nächsten fünf Jahren könnten 1,2 Billionen US-Dollar externe Finanzierung benötigt werden.
Das rasante Wachstum von KI schafft ein beispielloses „Schuldenloch“: laut Berechnungen von Bank of America werden die gesamten Investitionsausgaben für den Bau von KI-Rechenzentren zwischen 2025 und 2030 bis zu 5 Billionen US-Dollar erreichen. Allein der externe Finanzierungsbedarf der führenden Cloud-Konzerne liegt bei 1,2 bis 1,5 Billionen US-Dollar. Bei Amazon und Meta ist der freie Cashflow bereits knapp; Nvidia und Broadcom übernehmen stillschweigend die Rolle "impliziter Bürgen". Ein kapitalintensives Glücksspiel, das die globalen Kreditmärkte neu gestaltet, hat bereits begonnen.
Analysten treffen kühne Prognose: Micron (MU.US) könnte im Geschäftsjahr 2027 einen höheren Gewinn als Microsoft (MSFT.US) erzielen – Speicherpreise werden zum entscheidenden Faktor
Ein Quartal könnte einen Nettogewinn von 35 Milliarden US-Dollar bringen – wird der Gewinn von Micron (MU.US) den von Microsoft (MSFT.US) übertreffen?
Krypto-Preise
Mehr
