Indiens Financial Intelligence Unit hat die Compliance-Anforderungen für Kryptowährungs-Plattformen verschärft. Am 8. Januar wurden die aktualisierten Vorschriften veröffentlicht, die eine Live-Identitätsüberprüfung und Standortkontrollen als Teil erweiterter Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Maßnahmen gegen illegale Transaktionen vorschreiben.
Die Richtlinien klassifizieren Krypto-Börsen als Anbieter von virtuellen digitalen Vermögenswerten (Virtual Digital Asset Service Providers) und verlangen strengere Verifizierungsprozesse über bloße Dokumenten-Uploads hinaus. Die FIU begründete die ausgeweiteten Überwachungsmaßnahmen mit der anonymen und sofortigen Natur von VDA-Transaktionen. Plattformen sind verpflichtet, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung durch robuste Client-Due-Diligence-Mechanismen zu verhindern.
Der Client-Due-Diligence-Prozess verlangt nun von den Plattformen, Kunden zu identifizieren, indem sie Angaben und Dokumente einholen und die Identität über zuverlässige, unabhängige Quellen verifizieren. Meldende Einheiten müssen zusätzliche Identifikatoren wie IP-Adressen mit Zeitstempel, Geo-Standortdaten, Geräte-IDs, VDA-Wallet-Adressen und Transaktions-Hashes für Verifizierungs-, Authentifizierungs-, Überwachungs- und Risikobewertungszwecke erfassen.
Die Überprüfung der Permanent Account Number wird für die Aufnahme und alle Aktivitäten im Zusammenhang mit VDAs verpflichtend. Plattformen müssen Bankkonten der Kunden per Penny-Drop-Mechanismus verifizieren, um Eigentum und Betriebsstatus zu bestätigen. Nutzer müssen eine zweite Identifikation wie Reisepass, Aadhaar-Karte oder Wähler-ID sowie eine OTP-Verifizierung für E-Mail-Adressen und Telefonnummern vorlegen.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Edul Patel, CEO von Mudrex, begrüßte die Richtlinien als einen positiven Schritt für das Krypto-Ökosystem Indiens. Er erklärte, dass viele Maßnahmen wie strenges KYC, Transaktionsüberwachung, Cybersicherheitsaudits und die Einhaltung der Travel Rule bereits von verantwortungsbewussten Börsen umgesetzt würden. Seiner Meinung nach würde die Formalisierung dieser Praktiken dazu beitragen, Best Practices branchenweit zu standardisieren.
Reaktionen der Community auf X drückten Frustration über allgemeinere regulatorische Ansätze aus. Nutzer Simba erklärte, die Regeln seien für Börsen akzeptabel, das Hauptproblem sei jedoch die 30% Krypto-Steuer und 1% TDS. „Sie müssen zuerst dieses Steuerproblem lösen“, schrieb Simba.
Robbin postete, dass Indien bei neuen Technologien wie AI oder Krypto immer hinterherhinke, nicht wegen fehlender talentierter Entwickler, sondern aufgrund von Überregulierung, die Rahmenbedingungen für institutionelle Korruption schaffe. „Eine 30%-Steuer auf Gewinne ohne Berücksichtigung von Verlusten ist ein Beispiel für eine solche rückschrittliche Denkweise“, erklärte Robbin.
Veepul stellte die Überwachungsimplikationen in Frage und fragte nach Selfie- und GPS-Anforderungen alle sechs Monate für Hochrisiko-Nutzer. „Cool, wir sind also nur noch einen Schritt davon entfernt, dass Krypto-KYC vollständige Aadhaar-Überwachung betreibt. Hat Indien die Dezentralisierung wieder auf Zentralisierung zurückgedreht?“, schrieb Veepul.
