Die Bank of England wird die Interoperabilität zwischen Stablecoins und dem digitalen Pfund testen.
Die Bank of England (BoE) wird testen, ob Stablecoins und ein digitaler Pfund (CBDC) innerhalb eines einzigen grenzüberschreitenden Zahlungsflusses zusammenarbeiten können.
Die BoE startet die zweite Testphase für einen potenziellen CBDC. In dieser neuen Phase des Digital Pound Lab wird untersucht, ob öffentliche Stablecoins und ein möglicher CBDC im selben Zahlungsprozess für internationale Handelsfinanzierungen eingesetzt werden können.
Das Digital Pound Lab ist die experimentelle Plattform der Bank of England, die 2025 im Rahmen der Entwurfsphase des digitalen Pfunds mit der Beteiligung von Finanzinstituten und Technologieunternehmen ins Leben gerufen wurde. Die Initiative ermöglicht es Banken, FinTech-Unternehmen und Technologieentwicklern, verschiedene Zahlungslösungen und Geschäftsmodelle in einer kontrollierten Umgebung zu testen.
Die zweite Phase des Digital Pound Lab umfasst:
- das britische FinTech-Unternehmen NOBO Finance, das digitale Handelsfinanzierungsinfrastrukturen für kleine und mittlere Unternehmen entwickelt;
- den globalen Anbieter von Daten-, Analyse- und kommerziellen Bonitätsbewertungsdiensten Dun & Bradstreet;
- den Blockchain-Infrastrukturanbieter Polygon Labs, der über die Plattform Open Money Stack Smart-Contract-Funktionalität und Stablecoin-Abwicklungsinfrastruktur bereitstellt.
Im Rahmen des Projekts werden die Unternehmen unter der Aufsicht der Bank of England zwei Schlüsselbereiche testen:
- Die Entwicklung eines digitalen Kreditprofils (SME Bankable Profile) für kleine und mittlere Unternehmen. In diesem Szenario kombinieren NOBO Finance, Dun & Bradstreet und Polygon Labs Daten aus Krypto-Wallets, Open-Finance-Informationen und kommerzielle Analysen, um eine übertragbare Bewertung der Kreditwürdigkeit eines Unternehmens zu erstellen. Die Smart Contracts von Polygon erfassen die Verifizierungsergebnisse und verwalten die Zustimmung zur Datennutzung.
- Das Testen von Rechnungsfaktoring für den grenzüberschreitenden Handel mithilfe elektronischer Konnossemente. Im vorgeschlagenen Modell erhalten Exporteure eine Vorabfinanzierung in Stablecoins, während Importeure aus Großbritannien die Endabrechnung in digitalen Pfund vornehmen. Polygon Labs stellt die Stablecoin-Abwicklungsinfrastruktur bereit, einschließlich der Umrechnung von Fiatwährungen, Wallets und Smart Contracts.
Die Experimente finden in einer Testumgebung ohne echte Kunden oder Live-Gelder statt. Die Ergebnisse sollen der Bank of England und dem Finanzministerium (HM Treasury) helfen, die Umsetzbarkeit einer CBDC-Emission und die Entwicklung der unterstützenden Zahlungsinfrastruktur zu bewerten.
Das Digital-Pfund-Pilotprojekt schloss 2023 seine Proof-of-Concept-Phase erfolgreich ab, und die britischen Behörden planten ursprünglich, 2025 über die Ausgabe eines CBDC zu entscheiden. Eine endgültige Entscheidung wurde jedoch bislang nicht getroffen, und stattdessen wurde das Digital Pound Lab ins Leben gerufen.
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