司法省は、Lisa Cookに対する刑事捜査の一環として、Fed理事会のメンバーに召喚状を発行し、彼女が住宅ローン申請書に虚偽の情報を提供したという疑惑を調査し、Jerome Powell議長に迫ろうとしています。
この調査は連邦検察官によって主導されており、彼らは大陪審を利用して、Cookのミシガン州Ann Arborおよびジョージア州Atlantaにある不動産に関連する証拠を収集しているとThe Wall Street Journalは報じています。
この捜査は、Donald Trump大統領によってFederal Housing Finance Agencyのトップに指名されたBill Pulteが、Lisaを住宅ローン詐欺で刑事告発したことから始まりました。Trumpはこれらの主張を、彼女をFed理事会から排除する正当化として利用しています。
彼は忠実な人物を任命するために彼女の席を欲しがっています。「我々は間もなく過半数を得るだろう」と、先月理事会について記者団に語りました。
Lisaの弁護士であるAbbe Lowellはコメントを出しませんでした。司法省もコメントを拒否しました。しかし、裁判所の提出書類によれば、Lisaの立場は明らかです。彼女は、Trumpが彼女を排除し、後任を据えるために告発をでっち上げたと考えています。
彼女は先月、彼女の解任が違法であると主張し、席を埋めて自身の政治的アジェンダを推進するために偽の理由を作り出したと訴える訴訟を起こしました。彼女は、訴訟が進行する間、Trumpが彼女を解任するのを差し止める緊急命令を求めています。
Lisa Cook、Trumpによる後任指名を阻止するため訴訟を提起
ホワイトハウスは、Federal Reserve Actに基づき、Fed理事を「理由があれば」大統領が解任できるため、Lisaの解任は合法であると述べており、Trump政権もその権限内で行動していると主張しています。
しかし、Lisaの法務チームは先週、彼女が詐欺を犯したことはなく、Fedの独立性を壊すために標的にされていると反論し、真の目的はPowellの排除であると述べました。
次回の理事会は9月16日に予定されており、その時までにLisaがいなければ、Trumpの側近が過半数を握ることになります。しかし、Powellはどのみち利下げを進めているため、それ自体は大きな意味を持たないとも言えます。
告発の中心は、Lisaが扱った3件の住宅ローン申請です。最初の2件はAnn ArborとAtlantaの住宅に関するもので、2021年に提出されたローン書類ではどちらも彼女の主たる居住地と記載されていました。
これは自動的に違法というわけではなく、一部の貸し手は特定の条件下でこれを認めていますが、Pulteは彼女がこのステータスを利用して、本来は購入者が実際に住む場合のみ適用される低金利を得たと主張しています。3件目の物件はマサチューセッツ州ケンブリッジのコンドミニアムで、セカンドホームとして申請されていましたが、Lisaは同時期にそこから賃貸収入を得ていました。
Pulteは、ケンブリッジのローンも規則違反だと主張しています。なぜなら、その条件では物件は主に所有者が使用する必要があり、賃貸は禁止されているからです。ただし、ローン契約には明確に賃貸禁止とは記載されていません。Lisaは収入を得ていたことを否定していませんが、違法行為はしていないと主張しています。
Ed Martin、TrumpのFed介入拡大の中で司法省の捜査を指揮
刑事捜査は司法省の上級職員Ed Martinによって主導されています。司法長官Pam Bondiは、公職者による住宅ローン詐欺の捜査を彼に任せました。Edは、Trumpが再び大統領に就任した初期数か月間、ワシントンD.C.の暫定連邦検事を短期間務めましたが、上院の承認は得られませんでした。彼が1月6日の議事堂襲撃事件で起訴された人々を支持したため、共和党が彼の承認を阻止しました。
Lisaだけでなく、Trumpのライバルたちも同様の法的圧力に直面しています。同じ住宅ローン詐欺の主張が、ニューヨーク州司法長官Letitia Jamesやカリフォルニア州上院議員Adam Schiffといった、Trumpの批判者たちにも使われています。Lisaへの捜査は、政治的脅威と見なされる人物への連邦政府の行動という、より広範なパターンの一部のように見えます。
ただし、アメリカで住宅ローン詐欺による実刑判決を受ける確率は非常に低いです。昨年1年間で、連邦住宅ローン詐欺で有罪判決を受けたのは数千人中わずか38人で、平均刑期はわずか14か月だったとSentencing Commissionのデータは示しています。
また、Federal Reserve Bank of Philadelphiaは2023年、単身住宅投資家のおよそ3分の1が、より良い条件を得るために実際には住んでいない家を自宅と偽っていると報告しています。しかし、詐欺を立証するには故意を証明する必要があるため、Lisaの弁護は、たとえ書類上にミスがあったとしても、誰かを欺く意図はなかったという主張にかかっています。
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